¿Hay que declarar apuestas en México?
Si apuestas en línea en México, ¿sabías que podrías estar obligado a pagar impuestos? Muchos jugadores desconocen las reglas fiscales y pueden meterse en problemas sin saberlo. En este artículo te explicamos cómo cumplir con la ley y evitar sanciones:
● ¿Cómo hacerlo?
● ¿Cómo declarar apuestas online en México?
● Regulación de apuestas en México: lo que debes saber
● Cómo declarar tus apuestas sin problemas
● Beneficios de declarar tus ganancias en apuestas
● Responsabilidad del apostador
● El rol de la Secretaría de Gobernación
● Consejos para los apostadores
¿Hay que declarar las ganancias y pérdidas de las apuestas online en México?
En la gran mayoría de los países la respuesta es sí, si se debe hacer una declaración sobre las apuestas que realizamos. Son pocos aún los países que quedan fuera de este mercado. Ya sea por motivos religiosos o por vacíos en sus estructuras legales, algunos países no regulan el mercado de las apuestas en línea. Por ejemplo, la Biblia tiene su opinión sobre las apuestas en línea en algunos países.
Cada país regula las apuestas en línea de manera diferente. En México, por ejemplo, hay leyes específicas que los apostadores deben conocer antes de participar en esta actividad. En cada país puede llegar a ser totalmente diferente. Como consecuencia de la gran evolución y enorme atracción hacia el mundo de las apuestas online, surge la regulación.
El negocio de las apuestas en línea avanza más rápido que las leyes que intentan regularlo. Lo que la mayoría de los países tienen en común frente al mercado de las apuestas deportivas en línea. Es que, a medida que van creando un marco regulatorio, esta industria crece más y más nuevamente.
Por ello, las regulaciones se actualizan constantemente para mantenerse al ritmo de la industria. Un informe de la Revista FORBES sobre las apuestas en línea la marca como la nueva mina de oro en el mundo.
En México, las apuestas y casinos online, tanto legales como ilegales, generan alrededor de 2,000 millones de dólares anuales. El fútbol ha emergido como el deporte central para las apuestas, con alrededor de 600,000 apuestas realizadas en un solo partido de la Liga MX o la Champions League en México.
En ese artículo la revista destaca el auge de las apuestas deportivas en línea en México, liderado por Grupo Caliente a través de Caliente Interactive, y señala la necesidad de regulación en un mercado donde la mayoría de las apuestas aún se realizan en circuitos no regulados.
¿Cómo declarar apuestas online en México?
Actualmente, existen ciertos incentivos fiscales sobre la declaración y tributación de las ganancias de los apostadores. En algunos casos, estas ganancias están exentas del impuesto sobre la renta. En cambio, existen países en los que no existe una ley al respecto, debido a que las apuestas son ilegales totalmente como por ejemplo en Venezuela.
En cambio, en México sí existe una legislación en torno a apuestas online y las ganancias obtenidas son tributadas. El esfuerzo de legislar en todas las medidas posibles el tema de juegos y apuestas en nuestro país ha sido importante. Por ello, hoy en día las leyes son más claras y buscan estar a la par del crecimiento que tiene el mercado.
Declaración de Apuestas en México: ¿Es Obligatorio Declararlas?
Según la Ley del Impuesto sobre la Renta (LISR), los ingresos obtenidos por premios de apuestas están sujetos a impuestos y deben ser declarados conforme a ciertos criterios. A continuación, explicamos cómo deben ser reportados estos ingresos y cuáles son las obligaciones fiscales correspondientes.
1. Base Legal para la Declaración de Apuestas
«El impuesto sobre los premios de loterías y sorteos será del 1% sobre el valor del premio. En entidades federativas donde se aplique un impuesto local superior al 6%, la tasa federal será del 21%. Para juegos con apuestas, se aplicará una retención del 1% sobre el valor total de la cantidad premiada, y dicha retención será realizada por la entidad que efectúa el pago.»
Esta retención puede considerarse como pago definitivo del impuesto, siempre que el receptor del ingreso cumpla con su declaración fiscal.
Por otro lado, el artículo 90 señala que aquellas personas físicas que no declaren conforme a lo establecido deben acumular sus ingresos obtenidos por premios a sus demás ingresos y no podrán considerar la retención como pago definitivo, sino que deberán acreditar el impuesto retenido en su declaración anual.
2. Cómo Declarar las Ganancias de Apuestas
Para evitar problemas fiscales, los apostadores deben declarar sus ingresos siguiendo estas reglas:
●Registrar ganancias netas:Declarar sólo los ingresos netos, es decir, las ganancias obtenidas menos las pérdidas. Ejemplo: Si iniciaste con $500, ganaste $1,800 y perdiste $300, tu ingreso neto a declarar será de $1,000.
●Incluir bonos y promociones:Los beneficios recibidos en forma de bonos también deben ser considerados ingresos acumulables.
●Mantener un registro de ingresos y egresos:Es importante llevar un control de todas las apuestas, independientemente de la plataforma en la que se realicen.
3. Implicaciones Fiscales y Conclusión
Si la casa de apuestas retiene el impuesto del 1%, el pago podría considerarse definitivo, pero si el apostador no está registrado en el SAT o no cumple con los requisitos de declaración, deberá reportar sus ingresos en la declaración anual.
Cumplir con estas disposiciones es clave para evitar problemas con el SAT y garantizar el cumplimiento fiscal. Para más información, puedes consultar la Ley del Impuesto sobre la Renta y las regulaciones vigentes en la Secretaría de Hacienda y Crédito Público.
Marco legal de las apuestas en línea en México: ¿Qué debes saber?
Por consiguiente, en México desde el año 2004 se empezó con la jurisdicción sobre los juegos y apuestas en línea. Como resultado, esto llevó a un nuevo desarrollo en la industria de apuestas online. Por consiguiente, a la ampliación sobre tributación y un sistema para tributar tus ganancias.
Asimismo, dados los esfuerzos que se han realizado surgió un marco legal en el que está incluido una nueva Ley Federal de Juego. Ciertamente, en este proyecto se busca lograr una autoridad autónoma capaz de regular los temas relacionados a las apuestas online en México.
El mercado de apuestas en línea ha crecido rápidamente, lo que ha obligado a las leyes a adaptarse constantemente. Para regular esta actividad, la SEGOB supervisa los juegos de apuestas con el apoyo de la unidad administrativa Gaming Bureau. Esta unidad ayuda a controlar y hacer cumplir las actividades relacionadas a sorteos y licencias requeridas.
Aun así, hay cierta ambigüedad en lo que refiere a las plataformas online. Las casas de apuestas han buscado mediar con el Reglamento de Juegos, en su artículo 85. Este señala lo siguiente:
“Los establecimientos podrán captar apuestas vía Internet, telefónica o electrónica. Para ello, deberán establecer un sistema de control interno para las transacciones que se efectúen por estas vías, elaborando por escrito la descripción de los procedimientos y reglas que aseguren la inviolabilidad e impidan la manipulación de los sistemas de apuestas.
En dicho sistema deberá quedar registrado, al menos:
I. El número de la cuenta e identidad del apostador,
II. La fecha, hora, número de la transacción, cantidad apostada y selección solicitada.
La mecánica de captación de apuestas deberá ser aprobada previamente por la Secretaría”
Por ello, se debe contar con un número de cuenta, identidad de la persona y fecha, hora y monto de las operaciones. Además es importante que el jugador sepa sus límites, si tienes dudas acerca del JUEGO RESPONSABLE..
¿Cuánto debo declarar y qué porcentaje se deberá pagar?
Por ley está establecido que las personas físicas residentes en México estarán sujetas a un impuesto del 21%. Esto sobre lo que respecta a loterías, rifas, juegos de apuestas y algún otro concurso. Así mismo, si la persona física reside en el extranjero quedará sujeta al artículo 175 de la LISR.
Por lo tanto, deberás tener presente incluir estos beneficios en tus declaraciones. Aunque aún hace falta perfeccionar el marco legal sobre la declaración de las ganancias online, existe una ley. Esta última es clara en relación a la declaración de las ganancias de apuestas en México.
Así mismo, si has pensado dedicar bastante de tu tiempo a esta actividad, deberás acercarte a un profesional contador. Por consiguiente, te mostraremos algunos de los aspectos más relevantes, para tener presentes en tu declaración. En la mayoría de los países se manejan estas 4 secciones:
● Ingresos por actividades económicas: Son tus ingresos que has obtenido como profesionales o de forma autónoma.
● Ganancias y pérdidas patrimoniales: Aquí se incluye todo lo adquirido por bonos de estados, acciones, ganancias derivadas de juego online.
● Ingresos del trabajo: Se incluyen los ingresos que hayas obtenido por tu propio trabajo
● Ingresos de inmuebles: Son los ingresos generados en caso de tener algún arrendamiento
● Ingreso del capital mobiliario: Aquel interés obtenido por cuentas bancarias.
Además, deberás tomar en cuenta y declarar aún y cuando no retires todo tu dinero de tu cuenta. Ya que, independientemente de lo que decidas retirar y gastar tu ganancia ya está generada.
Cómo declarar tus apuestas sin problemas
Todo aquel ingreso que obtengas en las apuestas online, debes saber que hacienda tiene conocimiento. Debes pagar impuestos por tus ganancias en estas apuestas. Como en el resto de tus declaraciones, debes considerar un año natural fiscal para hacer estas declaraciones.
Los ingresos que obtengas no estarán sujetos a declaración, siempre y cuando no superen las pérdidas. El saldo de tus beneficios y pérdidas se renuevan con cada inicio del año fiscal. Las ganancias que obtengas durante tus apuestas online serán ganancias de tipo patrimonial. Por ello la cantidad que debas declarar dependerá de ello.seránganancias de tipo patrimonial. Por ello la cantidad que debas declarar dependerá de ello.
¿Qué pasa si realizas apuestas en diferentes casas online ya sea Betfair, Caliente, Codere, etc? Bueno, en este caso no deberás intentar omitir alguna de tus cuentas. Se debe sumar el beneficio total en todas esas cuentas y declarar en base a ese total.
Como último punto considera, que no tener el conocimiento sobre esta legislación, no te exenta de tener que cumplir
Como es conocido la mayoría de las casas online, realizan bonos y regalos a sus clientes ¿Qué debo hacer con este ingreso? Deberás reportarlo totalmente como un beneficio.
Beneficios de declarar tus ganancias en apuestas
Ciertamente, los que se dedican constantemente a las apuestas online deben saber que son bastantes los beneficios de pagar los impuestos. Ya que, estas políticas lejos de limitar el crecimiento aportan en una forma de estimular el crecimiento de este sector.
Los objetivos que buscan estos impuestos son los mismos de toda la recaudación. Esta recaudación ayuda al desarrollo de tu comunidad, mejora las condiciones y medios que hay en ellas. Sobre todo, como amante de estas apuestas te beneficia la legislación que pueda haber en ellas, que busca brindarte un sitio más seguro para ti y tu dinero.
Así como no en todos los países se sigue el mismo criterio legal, tampoco es lo mismo con todos los beneficios que obtengas. Una vez conociendo la norma de tu país verás que depende del tipo de apuesta realizada y el monto que has generado.
Debemos recordar en todo momento que hacienda tendrá conocimiento de los ingresos que tengas por este medio. Ya que, al estar en una plataforma online, se registran las operaciones de tu cuenta bancaria.
La ley tributaria pretende que esta industria logre desarrollarse aún más, cuando sus registros estén completos. Así como, buscar el beneficio propio que tiene el contar con los impuestos debidamente recaudados.
● Se aporta al ingreso del país y es utilizado como presupuesto nacional para los fines que así decidan
● Ten presente que en México este tipo de prácticas y actividades no están fuera del gravamen tributario. Por lo tanto, ignorar el conocimiento sobre esto te hará recaer en un delito.
Es mejor que antes de iniciar tu diversión estés informado sobre la forma correcta de realizar apuestas online.
La legalidad que tienen los impuestos en México
Es importante informar acerca de la legalidad y la responsabilidad que deben de tener las casas de apuestas, tanto en línea como presenciales. Pero ¿por qué tanta necesidad de hablar del tema? Como ya fue mencionado previamente, las casas de apuestas en línea están teniendo un gran auge.
Sin embargo, esto ha parecido traer consigo nuevos retos para dicha industria, ya que hay ciertas plataformas de apuestas en línea. Que suelen cometer fraudes y no cuentan con respaldo alguno por parte de las entidades gubernamentales.
Anteriormente, la ley establecía que las casas de apuestas debían pagar un 30% de impuestos. Sin embargo, el gobierno actual busca reducir esta tasa al 20%.
Estos impuestos están relacionados al concepto de “Impuesto Especial sobre Producción y Servicios”. En donde no se tiene alguna distinción entre las apuestas que se hacen de manera presencial o por medio de plataformas digitales.
La responsabilidad que tiene el apostador
Hemos hablado acerca de la responsabilidad que tienen las personas que trabajan en las casas de apuestas deportivas en línea en México. También es necesario abarcar cuál es la responsabilidad que tienen los clientes. El juego responsable es una gran forma de controlar las ganancias y las pérdidas, antes de que sea demasiado tarde.
Entonces, ¿Cuál es el rol de los clientes que realizan apuestas en línea? Como usuario de dichas plataformas, se debe declarar aquellas ganancias que fueron obtenidas a través de las casas de apuestas. Sin embargo, en la actualidad, hay un gran reto para esto.
Debido a eso es que las personas normalmente optan por realizar apuestas a través de plataformas en línea. Porque de esta manera es más sencillo evadir los impuestos.
Sin embargo, esto es una actividad que se considera ilegal. Ya que el hecho de que el cliente no cuente con un conocimiento claro acerca de cómo funcionan las normas y las leyes. No le permite estar exento del castigo por parte de las autoridades gubernamentales.
Por esta misma razón es por la cual es importante conocer las normas del país en el que radica. Ya que estas normas cambian dependiendo de las leyes que han sido establecidas en cada uno de los países.
En México, aunque las ganancias provienen de apuestas, siguen considerándose ingresos y, por lo tanto, deben ser declaradas ante las autoridades fiscales.
El rol que ejerce la Secretaría de Gobernación
Ahora, es necesario conocer un poco más a fondo acerca de cuál es la manera que las casas de apuestas logran realizar dichas actividades. Y cuáles son aquellos actores principales que fortalecen y promueven la legalidad de llevar a cabo dicha actividad.
El actor principal por parte de los diferentes organismos gubernamentales es la Secretaría de Gobernación. Esta entidad es la encargada de revisar los procedimientos y la vialidad legal que tienen las casas de apuestas en línea.
Sin embargo, también existen algunas otras entidades externas que suelen apoyar a dicha institución. Siendo esto principalmente por la razón de que hay una amplia cantidad de casas de apuestas. En donde el alcance que ha adquirido dicha actividad ha significado la necesidad de abarcar un mayor terreno.
Algunos de los organismos externos que existen son:
● Instituto Nacional de Juegos y Sorteos
● Dirección General de Juegos y Sorteos
Es importante recalcar que el tema de las apuestas en línea es un tema que resulta ser bastante complejo para las entidades gubernamentales.
Con el paso del tiempo y con las evoluciones que ha habido en México. La Secretaría de Gobernación se ha visto en la necesidad de hacer ciertos ajustes. Para que no se vea la actividad de las apuestas como algo mal visto, algo peligroso o inclusive algo relacionado con la mafia.
Gracias a estos cambios gubernamentales, el sector de apuestas ha crecido en México. Prohibirlo generaría un impacto negativo en la economía. Sin embargo, con una regulación adecuada, esta actividad puede mantenerse sin riesgos de cierre o extinción.
Recomendación para los apostadores
No importa si eres una persona que frecuentemente está realizando apuestas de manera presencial o en línea. O si eres un principiante en este mundo y estás por realizar tus primeras apuestas.
Las recomendaciones son útiles para todos aquellos que tienen interés en las casas de apuestas. Es importante, por tu seguridad, antes de poner tu información en alguna de las plataformas para tu registro. Has buscado previamente si dicha plataforma tiene el respaldo de las entidades gubernamentales.
Con los avances tecnológicos, esto se puede hacer desde la página de la Secretaría de Gobernación. Donde han publicado de manera actualizada aquellas casas de apuestas en las cuales sí tienen legalidad en realizar dichas actividades. Esto evitará que corras algunos riesgos como la duplicación de tu información, o darles mal uso a las tarjetas de crédito o débito.
En ocasiones no somos conscientes de seguir las leyes de México, hasta el momento en que somos descubiertos por las autoridades. Por ejemplo, como cuando vas utilizando el celular mientras manejas y de repente te para un policía para ponerte una multa. Fue hasta que te paró la policía lo que te despertó el “eso era algo que me pude haber ahorrado”.
Entonces, hay que tratar de evitar que esta misma situación se presente cuando estamos realizando nuestras apuestas y obteniendo nuestras ganancias. El hacer una declaración de impuestos te puede llegar a salvar de tener que pagar extensas cantidades de dinero.
Entonces, hay que tratar de evitar que esta misma situación se presente cuando estamos realizando nuestras apuestas y obteniendo nuestras ganancias. Declarar tus impuestos puede ayudarte a evitar sanciones y el pago de multas elevadas.
Ahora que conoces cómo declarar tus apuestas en línea en México, puedes jugar con tranquilidad y evitar problemas fiscales. No dejes que el desconocimiento te cause inconvenientes: mantente informado y cumple con tus obligaciones para disfrutar de tus apuestas sin preocupaciones.